央行发布《2007年中国反洗钱报告》中国人民银行昨天发布《2007年中国反洗钱报告》。报告显示,全年共有715家中国人民银行分支机构依法对4533家金融机构(含其分支机构数)进行了反洗钱现场检查,包括银行业3909家,证券期货业96家,保险业528家。

其中的350家受到处罚,国有和股份制银行在全部被处罚机构中占比54.55%。央行对部分金融机构实施了行政处罚,罚金总额2652.42万元。

数据显示,去年全年被处罚金融机构350家,占被查金融机构总数的7.72%。被处罚金融机构中,银行业金融机构341家,占被查银行业金融机构总数的8.72%;证券期货业金融机构4家,占被查证券期货业金融机构总数的4.17%;保险业金融机构5家,占被查保险业金融机构总数的0.95%。除3家仅涉及未按规定建立健全反洗钱内部控制的违规问题外,其余347家均涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易。

银行方面,国有和股份制商业银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最高,为54.55%,城市信用社被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最低,为0.29%;中资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为97.95%,外资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为2.05%。

证券期货方面,央行共检查了96家证券期货业金融机构,其中证券公司92家,期货经纪公司3家,基金管理公司1家。共对4家证券公司采取责令限期改正等处罚措施,未对证券期货业金融机构罚款。检查发现的违规问题主要有:未按规定识别客户身份;未报告大额交易和可疑交易;未按规定保存客户身份资料和交易记录;所有被查机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全的问题。检查中发现,客户身份识别方面和记录保存方面的违规问题,多数是由于基金管理公司无法从代销基金产品的银行取得客户身份资料信息造成的。