央行发布2007年反洗钱战果,查获288亿黑钱

◆每经记者 毛欢喜 发自北京

中国反洗钱工作的阶段性战果昨日出炉:2007年全年,央行共对4533家金融机构进行了反洗钱现场检查,对350家违规金融机构实施了行政处罚,罚金共计2652.42万元;共协助侦查机关破获涉嫌洗钱案件89起,涉案金额折合人民币约288亿元。

农村金融机构被罚比例显升

央行昨天发布的《2007年中国反洗钱报告》显示,国有和股份制商业银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最高,为54.55%;农村信用社和农村商业银行被处罚的比例明显上升,显示这两类金融机构反洗钱工作合规程度亟待提高。中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示,国有和股份制商业银行经营网点多,被犯罪分子利用的几率相对较高;同时,洗钱等非法经济行为有许多是在基层和县域一些经济主体完成,而农村信用社和农村商业银行恰恰多处基层和县域一级中,其管理机制亦较城市商业银行薄弱,遂给犯罪分子提供更多可乘之机。

监测范围扩至证券期货保险

报告显示,反洗钱资金监测范围已从银行业扩大到证券期货业和保险业。去年,央行共检查96家证券期货业金融机构,共对4家证券公司采取责令限期改正等处罚措施,未对证券期货业金融机构罚款。此外,央行共检查了528家保险公司,处罚了5家保险公司,其中寿险公司2家,财险公司3家,未对保险业金融机构罚款。

检查发现的违规问题主要有:未按规定识别客户身份,未报告大额交易和可疑交易,未按规定保存客户身份资料和交易记录,所有被查机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全的问题。检查中发现,在客户身份识别和记录保存方面的违规问题中,大多数是由于基金管理公司无法从代销基金产品的银行取得客户身份资料信息造成的。

2295亿元只是“冰山一角”

报告指出,2007年,公安机关会同央行和国家外汇管理局等部门共组织50多次行动,破获43起重大地下钱庄案件,抓获犯罪嫌疑人180余名,涉案金额折合人民币114亿元。据央行统计,2007年央行向侦查机关报案554起,占全部调查线索数量的36.11%,涉及金额折合人民币约2295亿元。一年来共协助侦查机关破获涉嫌洗钱案件89起,涉案金额折合人民币约288亿元。

郭田勇认为,目前地下金融资金流量少说也有几万亿之多,央行报告的反洗钱调查涉及金额2295亿元,只是冰山的一角。他认为,今年从紧的货币政策势必造成地下钱庄更加活跃,对此要采取堵疏结合的方式;另外,今年反洗钱的工作重点还将是银行等金融领域,未来反洗钱工作则将向房产、娱乐业等领域扩展。

报告还称,自2003年中国人民银行着手承担国家反洗钱协调工作起,五年间中国反洗钱工作取得了瞩目的成绩,建立起了较为完整的反洗钱制度。