理财周报提示,中产家庭别误入陷阱,你的资本金不是被蒸发,就是被地下公司10%高额手续费套走

保证金交易、投资本金低;双向操作,可买涨也可买跌;低风险、高收益,上涨下跌都可轻松赚钱……在近期股市低迷、楼市调整背景下,作为传统避险投资工具的黄金(资讯,行情)吸引了投资者更多的目光,不少黄金投资公司也进入大众的视野。

这些公司是否具备合法经营资格?就此,理财周报记者展开了一系列调查。

资金完全进入私人账号

近日本报接连收到读者来电,投诉广州汇盈投资有限公司频繁通过短信和电话向他们推荐黄金投资业务。

究竟是什么样的业务?8月5日下午,记者来到了这家位于天河北路的公司,只见隔开的工作室摆放着几十台电脑,一群年轻人在忙碌地打电话。

记者以投资者的身份从该公司一唐姓经理(以下简称唐生)了解到,该公司提供的是伦敦金的投资,开户门槛为5万元人民币,实行保证金交易,一手交易(100盎司)的保证金为1000美元,杠杆倍数为100倍。

“也就是说,一手的交易,你只需投入1000美元的保证金,实际可投资的额度便可为10万美元,”唐生告诉记者,“投资本金小,收益却很大,我们很多的客户都赚了几十万,而我们只收取一手100美元的佣金。”

“你们公司有从事该项业务的资格吗?”记者质疑道。

“我们公司是上海黄金交易所的会员,但目前国内还未放开海外黄金的投资业务,”唐生称,“但我们有个私人银行账号,你们的资金可先打入这一账号,我们再把它们转移到HVM公司(HVM Holdings Inc.,以下简称HVM)的账号上。”

唐生进一步向记者解释,HVM是一家设于美国的投资公司。他们公司已经与其签订合作协议,通过其提供的平台投资伦敦金。

记者问及私人银行账号是谁的账号,唐生表示是汇盈投资公司总经理的账号,之后又改口说是公司财务总监的账号,设于汇丰银行。

黑暗交易

“这样的交易合法吗?如果被相关部门查出来怎么办?”记者问。

“不大可能被查出来,即使查出来了也无所谓,”唐生说,“因为你们将是直接跟HVM签订合约,与我们公司无关,我们只是提供一个私人银行账号。”唐生随后给记者出示了一份交易合约,一方是投资者,另外一方则是HVM。合约内容分中英文,文后盖着HVM的印章和代理人的签名,“你只要在这边签字和盖章,合约便生效了。”

暗访结束后,记者在网上查阅了上海黄金交易所的会员名单,发现在162个会员中没有广州汇盈投资有限公司的身影。上海黄金交易所会员管理部的工作人员也向记者明确表示,“广州汇盈投资顾问有限公司不是我们的会员。”

之后,记者又登陆了HVM的中文网站。据网站介绍,HVM注册于美国,在美国期货交易协会(NFA)的注册号为0287376,接受NFA的严格监管。

谎言再一次戳穿。记者在美国商品经纪人在线网(Commodity Brokers Online)上看到一段英文资料,翻译后意思大概如此:

投诉:2004年6月2日,美国期货交易协会(NFA)商业管理委员会给HVM发出投诉通知。通知声明,HVM向投资者提供了不正确的信息并未能恰当地披露风险,违反了NFA守则之2-30;HVM进行了未经授权的交易,违反了NFA守则之2-4等。

决定:2004年9月8日,NFA达成决定,取消HVM在NFA的会员资格,且该公司永不能再申请NFA的会员资格。

记者在NFA的官方网站上也看到了HVM于2004年9月23日起被取消会员资格的信息。由此可见,HVM在NFA的会员资格早已取消。

分析人士指出,在目前国内还未放开海外黄金投资的情况下,这类借道中介公司的投资有很大的风险,投资者应谨慎对待。

买空买涨的数字游戏

据了解,目前国内实物黄金、纸黄金、期货黄金和现货黄金保证金交易四种投资品种中,前三者已对个人投资者开放,唯有现货黄金保证金交易仍只对机构开放。“只有上海黄金交易所综合类会员才能从事现货黄金保证金交易,即T+D业务,且只能代理机构投资,不能代理个人。”上海黄金交易所会员管理部工作人员告诉记者。

由此,很多公司做起了地下交易。本报近期接到读者的来电投诉中,广州富裕投资有限公司被频繁提起。

记者8月5日来到了这家公司,一名陈姓的主任告诉记者,他们公司虽然没有上海黄金交易所的会员资格,但却是香港富士金业在广州的办事处,通过母公司提供伦敦金投资业务。“香港富士金业持有香港金银业贸易场会员牌照,获准可在香港经营国际黄金现货买卖。”

陈主任向记者介绍,若要在他们公司开户,5万元是开户门槛,佣金按每手400元计算,一手是1万元的保证金,可做50万元的交易,杠杆倍数为50倍。

具体是怎么交易的?“比如说,如果你买涨,价格为900美元/盎司,则你买一手(100盎司)需要的金额为90万美元,但通过我们50倍杠杆的保证金交易,你只需投入18000美元的保证金便可交易,当黄金价格涨到905美元/盎司时,按我们固定的7.8的人民币兑美元汇率,你一手的利润就是(905-900)×100×7.8=3900元。”陈主任解释。

“同样地,如果你买跌,当价格从905美元/盎司跌到900美元/盎司时,你一手的利润也为3900元。”

记者从上海黄金交易所了解到,其提供给机构的黄金T+D业务,一手交易的佣金为80元左右,远低于该公司的佣金额度。杠杆也仅为10倍。

血本无归
记者在网上看到,近年来通过地下炒金公司投资黄金保证金交易的投资者,多数亏损出局,有的甚至血本无归。

南华期货研究所所长朱斌表示,像此类公司在国内很多,它们类似国际市场上所说的“坐市商”形式,处于法律监管的灰色地带。

中国黄金协会副会长惠民也表示,在国内黄金投资热潮涌起的同时,黄金市场上的不法交易行为也日益频繁,国内黄金投资者在交易中应注意鉴别,避免上当受骗。

【作者:郭吉桐 来源:理财周报】