预防洗钱恐怖融资活动 存取款超5万须凭身份证

发表时间:2007-06-23 09:27    来源:北京晨报

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从8月份开始，个人在银行办理现金存取业务时，如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将需要提交身份证件。

汇款超万元要核对身份

中国人民银行、银监会、证监会和保监会昨日(22日)发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，从8月1日 起施行，旨在预防洗钱和恐怖融资活动。

除现金存取款的规定外，《办法》还要求：如果个人在某家银行或信用社未开立账户，但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，则需要提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或影印件。目前，银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份证件，但对大额存入、现金汇款和现钞兑换等业务通常不做要求。

买保险要核对受益人身份

个人购买保险将可能需要同时提供投保人和受益人的身份证件。目前，保险公司在客户填写保单时，“在受益人”一栏通常只要求填写姓名和身份证号码，而不需要提供身份证并留存复印件。

《办法》规定，如果保险费以现金形式缴纳且保险费金额达到一定门槛，保险公司将核对投保人和受益人的有效身份证件，登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或者影印件。适用该管理办法的保费金额门槛为：财产保险合同达到人民币1万元或外币等值1000美元，人身保险合同单个被保险人达到人民币2万元或外币等值2000美元。

如果保险费以转账形式缴纳且金额为人民币20万元以上或外币等值2万美元以上时，保险公司也将核对投保人和受益人的身份证件，进行登记并留存复印件或者影印件。

此外，《办法》还要求，证券公司、期货公司和基金管理公司办理业务时，应当切实地识别客户身份。（记者 李若愚）